洗钱常见的方式有哪些
在实践中，洗钱常见的方式有哪些呢？下面跟着找法网小编共同来了解一下吧。阅读完以下内容，一定会对您有所帮助。
１、现金走私：在许多的国家并未建立现金交易报告制度，所以将犯罪收益通过走私带入这类国家，然后存入银行，是洗钱的重要方式，这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。
２、将大额现金分散存入银行、构建存款：这种方法也叫化整为零，是将大笔资金分散成小额存款，以免引起怀疑。一些国家建立了严格的现金交易报告制度，对于超过限额的现金交易，银行必须向反洗钱情报部门报告。所以洗钱分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行，逃避监管。
３、利用现金密集行业：慢慢的变多的洗钱者利用现金密集行业进行洗钱，他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
４、直接购置各种动产或不动产：直接购买房产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等，然后在转卖中套取现金存入银行，逐渐演变成合法的货币资金。
５、利用证券业和保险业洗钱、无记名债券或期货：由于证券业交易资金量巨大，金融工具和交易品种繁多而且复杂，全球长期资金市场已经形成，这都为洗钱提供了最好的掩护，所以许多的洗钱犯罪是通过包括股票、债券、期货在内的证券交易形式进行的。还有许多的洗钱者在保险市场购买高额保险，然后再将保费以退费、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩盖犯罪收入的线、利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施：
一些贪官在位时拼命捞钱，捞了就办企业、开公司。这种洗钱的方式有一个特点，就是他们下海后，一般都没有“呛水”。他们与有些唯恐露富的私人老板不同，无论是办企业还是炒股、期货，不管其实就是赚了还是赔了，一般都会宣传自己“大发特发”，惟恐别人不清楚自己赚了钱，因为他们要给自己到手的黑钱找个“说法”。
目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去，或在境外收取赃款并洗白。一种是非贸易方式，一些领导干部把子女送到国外，用支付教育费、保险费、佣金等方式套购外汇，再汇到境外。另一种是贸易方式，高报进口，低报出口。一些腐败分子勾结国外公司，在进口设备和原材料时，高报进口价格，以高比例佣金、折扣等形式支付给境外进口商，再从其手中拿回扣，然后将非法所得留存国外。再一种是设空壳公司境外投资，即先在国外设空壳公司，然后利用手中职权将非法所得以对外投资的形式汇到境外。
通过转移境外。如远华＊收入中的１２０亿元人民币，就是由其财务主管与晋江、石狮的联系后，派人开车押运到晋江化名“东石丽”家中的，再由“东石丽”通知香港合伙人支付外汇给香港的远华公司。
一般为贩毒犯罪集团之类贿赂金融高官放松对资金结算的审查和管理，将黑钱转移出境。如２００１年香港廉政公署捣毁了香港最大的跨境洗钱集团，洗钱金额高达５００亿港元。罪犯在香港中银集团下属的宝生银行尖沙咀分行开设帐户，为了逃避香港法律监管，他们贿赂了该行一名高级经理，把黑钱以一般转账而非汇兑的形式转移到不同的银行账户，再分别汇往香港和海外的有关银行账户。
常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式，先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的帐户，再通过外国帐户分钱，分清原本的交易金额、掮客的佣金与原本要洗出去的钱；或利用各地的商品贸易，例如以过高金额购买普通消费品，将大量款项汇到国外账户，装作用以支付买货款项。反过来亦可将商品高价出售，让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。
：将伪币或伪钞，通过多次小金额消费行为，或是利用自动贩卖机找零行为，或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或伪钞洗成真钱。黑道：购入价值的毒品贩毒、地下枪械等。将赃款转嫁给他人
具有高度的流通性，但由于具有不易兑换回现金的特性，故需有一定的人脉，才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利机构，将礼券做为其各公司员工的节假日奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中，原礼券持有人则取回接近等值的现金。上述文章找法网小编为您介绍了“洗钱常见的方式有哪些”的相关联的内容，洗钱已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域，并成为国际社会的一大公害。现在世界各个国家和地区都对洗钱活动予以格外的重视，纷纷通过立法对其加以控制。
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